Le concept de fonds d’investissement éthiques est devenu de plus en plus populaire ces dernières années, y compris auprès des investisseurs particuliers et professionnels souhaitant diversifier leur portefeuille et soutenir des projets durables et responsables. Les fonds d’investissement éthiques sont généralement classés en fonction de leur impact social, environnemental et de gouvernance (ESG), ainsi que de leur spiritualité ou valeurs religieuses (ISR). Bien qu’ils soient gérés selon des principes différents, ils sont tout aussi rentables que les investissements traditionnels.
Cet article s’adresse aux investisseurs qui recherchent une manière plus responsable, durable et éthique d’investir leurs fonds. Nous expliquerons ce qu’est l’investissement éthique, le contexte actuel et l’importance croissante de la finance durable, les avantages de l’investissement éthique, comment choisir un fonds d’investissement éthique, et comment investir dans un fonds d’investissement éthique.
Qu’est-ce que l’investissement éthique ?
La définition de l’investissement éthique est l’allocation stratégique d’actifs visant à produire un impact social et/ou environnemental positif, tout en obtenant des performances financières comparables à celles des investissements traditionnels. Il est généralement regroupé sous les termes « finance durable » ou « investissement responsable ». Par opposition à l’investissement traditionnel classique qui ne prend pas en compte les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance), l’investissement éthique reconnaît que ces critères peuvent influencer les résultats à long terme et devraient être pris en compte pour optimiser les performances financières.
Lorsqu’ils décident d’allouer des actifs aux fonds d’investissement éthiques, les gestionnaires doivent tenir compte des critères ESG afin de s’assurer que leurs investissements sont conformes à leurs principes. Ces critères peuvent aller des pratiques de gouvernance responsables aux impacts sociaux et environnementaux positifs des entreprises. De plus, certains investisseurs peuvent exclure certaines industries jugées non-responsables, comme les produits du tabac ou des armes.
L’Investissement Socialement Responsable (ISR), ou « values-based investing » est une variante de l’investissement éthique qui prend en compte des valeurs spirituelles ou religieuses. Les gestionnaires prennent alors les mêmes critères ESG en compte, mais avec une attention particulière aux questions liées à la spiritualité ou à la religion (comme la lutte contre le racisme ou la discrimination sur le lieu de travail).
Les avantages de l’investissement éthique
L’impact social et environnemental positif est certainement le principal avantage de l’investissement éthique. Lorsqu’ils investissent correctement, les gestionnaires sont en mesure d’allouer des actifs à des entreprises qui respectent des normes sociales et environnementales strictes, créant ainsi une chaîne d’effets positifs à long terme.
Le potentiel de rentabilité et de croissance à long terme n’est pas non plus négligeable. Les sociétés qui ont une vision durable et responsable ont tendance à être mieux gérées à long terme et bénéficient donc d’un meilleur rendement boursier sur leur portefeuille. Cependant, il convient de noter qu’il existe un risque que certains fonds d’investissement éthiques ne réalisent pas la même performance que les fonds traditionnels.
La diversification du portefeuille, qui comprend la gestion des risques associés aux placements, est un autre avantage important offert par les fonds d’investissement éthiques. La diversification permet aux investisseurs de répartir leur risque sur un portefeuille plus large sans prendre trop de risques sur un seul type d’actif.
Comment choisir un fonds d’investissement éthique ?
Les critères de sélection, tels que l’impact social ou environnemental attendu, la répartition sectorielle (comme le secteur privé ou public), la structure juridique du fonds (telles que les obligations ou actions) doivent être pris en compte avant de choisir un fonds d’investissement éthique.
Les labels de qualité, tels que GREENFIN (Green Finance Initiative) ou EUROSIF (European Sustainable Investment Forum), contribueront également à orienter votre décision. Ces labels offrent une certification indépendante aux fonds qui respectent certains critères ESG rigoureux. Une fois que vous avez trouvé un fonds qui répond à vos exigences, vous pouvez procéder à une analyse approfondie pour vérifier sa performance financière sur le court et sur le long terme.
Conseils pour éviter les pièges du greenwashing
Le greenwashing , c’est-à-dire la pratique consistant à revendiquer une certaine forme de responsabilité sociale sans respecter effectivement les normes ESG appropriées, est couramment utilisée par certaines entreprises pour se présenter comme durables sans avoir fait quoi que ce soit pour améliorer réellement leur empreinte sur l’environnement ou leur impact social.
Exemples de fonds d’investissement éthiques réussis
Pour comprendre ce qui rend un bon fonds d’investissement durable, examinons quelques exemples qui ont connu une performance et un impact significatifs :
- Fonds d’investissement en immobilier éthique de L&G Investment Management (EURO STOXX 50 ESG index) – performance sur 5 ans supérieure à l’indice Euro STOXX 50
- Fonds mondial ESSOR de BNP Paribas AM (S&P 500 ESG index) – performance supérieure à celle de l’indice S&P 500 et score de durabilité A
- Fonds IMPACT de Candriam Investors Group (MSCI ACWI SI ESG index) – performance supérieure à l’indice MSCI ACWI SI et score de durabilité A
Analyse des facteurs de succès : Ces exemples nous montrent que pour réussir, un fonds d’investissement éthique doit veiller à ce que les critères ESG adoptés soient pertinents et génèrent un impact positif sur la société et la planète. Les fonds d’investissement éthiques réussis tendent également à diversifier leurs portefeuilles, ainsi qu’à choisir des entreprises qui ont une bonne gestion financière et qui sont bien gérées sur le plan social et environnemental.
Comment investir dans un fonds d’investissement éthique ?
Une fois que vous avez choisi le fonds qui vous convient, vous pouvez commencer à investir. Il existe plusieurs options, notamment le courtage en ligne, l’utilisation d’un conseiller financier ou l’investissement direct dans des ETF (Exchange Traded Funds). Lorsque vous investissez, assurez-vous que les informations sur votre portefeuille (taux de rendement, structure du portefeuille, etc.) sont claires et à jour afin que vous puissiez suivre et évaluer votre investissement.
Conclusion
Investir de manière responsable a le potentiel non seulement de générer des retours financiers, mais aussi d’avoir un impact positif sur la société et la planète. Les fonds d’investissement éthiques sont conçus pour offrir aux investisseurs une manière plus durable et plus responsable de placer leurs fonds tout en bénéficiant d’un potentiel de rendement comparable à celui des investissements traditionnels.
Bien que nombreux soient les avantages offerts par l’investissement responsable, il est important de souligner qu’il existe encore certains risques liés aux investissements éthiques si vous n’êtes pas prudent. Assurez-vous toujours que vos critères ESG sont pertinents, exigez des informations claires sur la performance du fonds et veillez à ce que les entreprises dont vous achetez des actions respectent les normes sociales et environnementales appropriées.
Investir équitablement et durablement est un geste positif pour la société et la planète. Nous espérons que cet article vous aura aidé à comprendre comment choisir et investir dans un fonds d’investissement éthique. Nous encourageons les lecteurs à passer à l’action et à profiter pleinement des avantages offerts par ce type d’investissement responsable.